10 наиболее распространенных способов мошенничества в интернете

По определению, онлайн-мошенничество или «оnline fraud» — это целенаправленные действия юридических или физических лиц (киберпреступников), направленные на завладение информационными данными или финансовыми средствами интернет-пользователя. Мошенничество в Интернете может принимать разнообразные формы, начиная от фишинга и заканчивая прямым воровством денежных средств с банковских карт и личных счетов пользователей. Онлайн-мошенничество развивается и активизируется параллельно с развитием современных цифровых технологий, а также под влиянием негативных экономических тенденций.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Фейковая регистрация Win ICoin и липовые лицензии — признаки “черного” брокера

В материале данной статьи представлены возможные схемы мошенничества в сети интернет, признаки и возможные манипуляции аферистов, а также характеристики наиболее распространенных способов обмана.

1. Форекс и CFD-брокеры

Современный финансовый рынок предоставляет широкие возможности стабильного пассивного заработка в области внебиржевой торговли. Форекс-брокеры предлагают своим клиентам торговлю на площадках поставщиков ликвидности или целой сети, объединяющей заявки множества форекс-брокеров. Инструментами для трейдинга являются деривативы: валютные пары, ценные бумаги, сырьевые товары и т.д. В свою очередь CFD-брокеры предлагают торговлю контрактами на разницу цен. Функции форекс-брокера, как посредника между инвестором и рынком финансовых инструментов включают:

  • вывод клиентских ордеров на межбанковский рынок;
  • поиск контрагентов для совершения сделок.

Ключевые признаки мошенничества в сфере форекс-торговли и CFD-трейдинга:

  • обещание выгодного вложения капитала и сверх высокой прибыли;
  • гарантия отсутствия рисков и защиты торгового баланса;
  • отсутствие официально регуляции и лицензирования деятельности;
  • непрофессиональное поведение;
  • использование агресивной маркетингово политики для привлечения потенциальных инвесторов;
  • сомнительное торговое программное обеспечение торговых платформ;
  • непопулярные инструменты (ПАММ-счета, бинарные опционы);
  • участие в фейковых рейтингах.

Недобросовестные Forex центры используют следующие манипуляции: технические сбои в работе программного обеспечения, отмена удачных сделок по различным причинам, задержки и сбои при выводе средств; «проскальзывания» не в пользу трейдера, манипуляции с программным обеспечением для провоцирования убыточных сделок, списание прибыли и многое другое.

10 наиболее распространенных способов мошенничества в интернете

«Черные» брокеры и дилинговые центры не выполняют свои договорные обязательства перед клиентами и зачастую работают вне правового и законодательного поля. На рынке присутствует множество мониторинговых компаний, которые публикуют информацию о брокерах-мошенниках в виде черных списков, обзорных материалов и статей-разоблачений. Подобные информационные порталы помогают трейдерам избежать проблем при выборе финансовых посредников, а также защититься от необоснованных финансовых потерь.

Брокер заморозил аккаунт или не выводит средства?

Получите консультацию эксперта, как решить проблему.

Оставить заявку

2. Бинарные опционы

Классическая схема торговли бинарными опционами предполагает игру на повышении или понижении цены на определенный актив. В случае, если ставка трейдера срабатывает, последний получает определенный доход. С одной стороны бинарные опционы — это просто «рулетка», а с другой — торговля в данной области построена на прогнозировании экономических трендов с использованием множества инструментов. Доступность данной формы трейдинга способствует появлению недобросовестных брокеров, которые придумывают мошеннические схемы и наживаются на доверчивых новичках. Таким образом, бизнес в области бинарных опционов строится на обманных схемах и манипуляциях фактами. Большинство брокеров бинарных опционов работают в серой зоне без соответствующих разрешительных документов.

Наиболее распространенная схема развода на бинарных опционах заключается в предоставлении «сверхприбыльных» или «беспроигрышных» сигналов для трейдинга. Мошенники создают торговые площадки и предлагают наиболее выгодные условия для потенциальных пользователей. Обещания гарантированного дохода до 90%, благодаря эффективным стратегиям и точным сигналам является одной из распространенных маркетинговых уловок мошенников. Признаки мошенничества при торговле бинарными опционами:

  • нереальные гарантии выигрыша;
  • повышенный минимальный депозит для начала трейдинга. Среднестатистически легальные брокеры бинарных опционов позволяют торговать с депо от $5 до $10. Если агент запрашивает суммы $200 и выше, то скорее всего это мошенник;
  • предложение беспроигрышных стратегий, торговых роботов, услуги доверительного управления;
  • предложение множества бонусов и акций.

3. Подставные надзорные организации

Наличие у брокерской компании разрешения на предоставление посреднических финансовых услуг от надежного и авторитетного регулятора обеспечивает безопасность клиентских средств и защищенный трейдинг. Уровень надежности регулятора зависит от многих факторов, включая юрисдикцию, требования к лицензированным компаниям, диапазон охватываемых функций, рейтинг и уровень доверия среди трейдеров. В зависимости от перечисленных параметров, надзорные организации можно разделить на несколько категорий:

  • регуляторы с высоким уровнем надежности;
  • оффшорные регуляторы;
  • подставные (фейковые) регуляторы.

10 наиболее распространенных способов мошенничества в интернете

Фейковые надзорные органы создаются как мошеннические организации для выдачи липовых лицензий и обмана трейдеров. Подставные регуляторы работаю в партнерстве с «черными» брокерами и обманным путем присваивают денежные средства пострадавших пользователей брокерских платформ.

4. Chargeback-сервисы

По своей сути сhargeback-сервис — это механизм отмены транзакции платежной системы с дальнейшим возвратом денежных средств. Платежные системы VISA и MasterCard предлагают 4 категории чарджбеков:

  • Fraud — мошенничество.
  • Authorisation — авторизация.
  • Processing Errors — процессинговые ошибки.
  • Consumer Disputes — потребительские споры.

Возвратные операции действуют только в случае произведения оплаты с использованием эквайринга. Распространение чарджбэк привело к появлению специализированных онлайн-платформ, которые анонсируют 100% возврат денежных средств. Статистика показывает, что наибольшее число обращений к услугам чарджбэк-компаний связано с потерей денег в финансовых компаниях, включая финансовые пирамиды, форекс-брокеров, бинарные опционы, онлайн-казино, ставки на спорт, гемблинг-проекты. Вместе с тем более 90% чарджбэк-компаний являются мошенническими и не могут гарантировать реальный возврат утраченных средств. Признаки мошенничества в области чарджбэк-обслуживания:

  • отсутствие оферты на предоставление услуги;
  • наличие предоплаты в виде фиксированной суммы либо определенного процента от конечной стоимости сервиса;
  • 100% гарантия возврата денежных средств со стороны чарджбэк-компании. Если компания предлагает внести частичную оплату до завершения процедуры, стоит отказаться от услуг такого сервиса или специалиста, так как подобные схемы используют мошенники.Окончательное решение о возможности возврата средств принимается банком;
  • наличие пошлин, страховых или спонсорских взносов;
  • отсутствие юридических финансовых реквизитов у чарджбэк-компании. Использование переводов на балансы третьих лиц, криптовалютных расчетов, карт физических лиц и электронных кошельков свидетельствует о мошеннических намерениях сервиса.

Взаимодействие с недобросовестными посредниками приводит к дополнительным потерям и ухудшению финансового положения. Важно оценить надежность и безопасность посредника, прежде чем обратится к услугам чарджбэк-компании.

5. Финансовые пирамиды и хайпы

Финансовые пирамиды — это мошеннические схемы, которые имитируют выгодное инвестирование. Поступление средств осуществляется за счет привлечения потока новых участников. Жизненный цикл современных пирамид непродолжительный. Организаторы проводят агрессивные рекламные кампании, собирают деньги с привлеченных инвесторов и пирамида закрывается. Мошенники постоянно запускают новые инвестиционные проекты, которые сворачиваются, как только аферисты достигают своей цели.

Бизнес-модель финансовой пирамиды является фундаментальной основой для хайп-проектов — высокодоходных инвестиционных программ. Современные хайп-проекты предлагают дифференцированные направления инвестирования: торговля на финансовых рынках (биржевые хайпы), сверхдоходные производства, IT-стартапы и проекты, инвестиций в инновационные виды бизнеса, криптовалютные хайпы и т.д. Создатели хайп-проектов маскируют их под инвестиционные компании и привлекают потенциальных инвесторов рекламными обещаниями сверхприбыли, предлагают участие в реферальных программах и дополнительные бонусы.

10 наиболее распространенных способов мошенничества в интернете

Классическая схема работы псевдоинвестиционных проектов построена таким образом, что большую часть инвестированных средств организаторы забирают себе, оставшиеся деньги распределяются между участниками проекта как вознаграждение за приведенных рефералов. Новые участники хайп-проекта привлекают других инвесторов на аналогичных условиях. Хайп-проекты имеют короткий срок существования: обычно он ограничивается несколькими месяцами. Масштабные программы способны просуществовать и несколько лет.

Брокер заморозил аккаунт или не выводит средства?

Получите консультацию эксперта, как решить проблему.

Оставить заявку

Хайп-проекты не урегулированы на законодательном уровне, а соответственно являются нелегальными площадками для реализации обманных схем.

6. Криптовалютные биржи

Инсайдерские криптовалютные биржи стали популярными в связи с появлением и активным развитием рынка цифровых валют. Мошенничество с цифровыми деньгами настолько же популярно, как и обманные схемы с фиатными валютами. Аферисты организовывают подставные онлайн-биржи, которые занимаются трейдингов наиболее популярными криптовалютами. Фейковые платформы предлагают сервисы аналогичные с реальными биржами. Только вот предложения мошеннических проектов не имеют ничего общего с реальной торговлей цифровыми активами. Торговые операции не приносят реальной прибыли, а лишь виртуальный, нарисованный доход, вывести который не представляется возможным. В арсенале мошенников имеется множество методов и способов, которые используются для того чтобы войти в доверие и увеличить «клиентскую базу» для обмана. Довольно часто привлечение аудитории осуществляется посредством предложения обучающих программ, раздачи ложных «сигналов» на покупку ликвидных или перспективных токенов. Не менее популярной является практика запуска копий официальных криптобирж. Организаторы ложных криптовалютных площадок привлекают инвесторов супер выгодными условиями, бесплатным доступом к международным торговым площадкам, лояльными комиссиями, а также дополнительными бонусными программами.

Децентрализация в сфере операций с цифровыми активами способствует росту мошенничества и увеличению преступности в данной области. Распространенным трендом в сфере торговли цифровыми активами считается рост объемов выпуска новых, ничем не подкрепленных криптовалют. Мошенники запускают в оборот валюты-пустышки, которые продают под предлогом перспективных токенов и таким образом присваивают средства трейдеров. Крупнейшей мошеннической схемой с криптовалютами до этого времени остается проект Ружи Игнатовой с OneCoin (2017 год). Эксперты оценивают данный обманный проект в миллиардах долларов. Мошенничество с OneCoin охватило десятки стран и тысячи пострадавших от аферы.

7. Онлайн-кошельки

Криптомошенничество распространяется на все сферы, где тем или иным образом осуществляются операции с цифровыми валютами. И наличие высокого уровня защиты криптовалют и цифровых активов с помощью технологии блокчейн не гарантирует сохранности средств. Чаще всего мошенники используют вредоносные программы, чтобы определить ключ-пароль и заполучить кошелек с криптосредствами. Распространенным способом обмана пользователей и держателей онлайн-кошельков являются фейковые криптокошельки. Ссылки на них зачастую доступны для скачивания в Google Play или Apple App Store. На практике подобные приложения постоянно мониторят, быстро идентифицируют и удаляют. Тем не менее они все равно ведут к значительным убыткам среди многих активных пользователей «горячих» кошельков. Наиболее популярные способы воровства криптовалют и личных данных собственников кошельков:

  • поддельные криптокошельки;
  • обход двухфакторной аутентификации (2FA);
  • фишинговая рассылка по электронной почте;
  • использование кейлоггеров (вредоносных программ).

10 наиболее распространенных способов мошенничества в интернете

Исходя из вышесказанного, рекомендуется соблюдать правила безопасности при использовании онлайн-кошельков, не разглашать конфиденциальную информацию и не хранить личные данные на устройствах, которые используются для активного пользования интернетом.

8. Поддельные банки и обменники

Виртуальное пространство служит широким полем для мошеннических проектов в сфере финансового обслуживания. Мошенники используют интернет пространство для распространения фальшивых банковских приложений для Android и iOS. Подобные сервисы активно создаются и продвигаются в Goоgle Play. Организаторы псевдобанковских ресурсов используют следующие способы для продвижения своих проектов:

  • СМС-рассылки;
  • публикации в социальных сетях и мессенджерах;
  • холодные обзвоны под прикрытием официальных представителей реальных банковских учреждений.

Брокер заморозил аккаунт или не выводит средства?

Получите консультацию эксперта, как решить проблему.

Оставить заявку

Не менее опасным способом финансового мошенничества являются фейковые обменные онлайн-пункты. Аферисты завлекают потенциальных жертв выгодными обменными курсами, анонсируют дополнительный заработок на разницах обменных курсов и прочее. Использование фейковых обменников ведет к 100% потере средств. Особенно это касается цифровых денег, так как криптовалютные операции не управляются со стороны центральных государственных органов.

9. Экономические игры

Экономические онлайн-игры с возможностью вывода заработка пользуются значительной популярностью среди Интернет-пользователей. Но по своей природе большинство экономических игры с выводом денег являются не чем иным, как хорошо замаскированными финансовыми пирамидами. Во-первых, денежное вознаграждение участникам игры выплачиваются из кошельков других игроков. В во-вторых, онлайн-платформы работаю нелегально, без соответствующих разрешений Центрального банка на привлечение и операции с денежными средствами. Экономические игры требуют незначительных финансовых вливаний, но за счет тысячной армии игроков мошенники получают значительный финансовый приток. К тому же, в большинстве онлайн-игр присутствует реферальная программа, которая способствует привлечению множества новых игроков с помощью действующих участников игры. Платежеспособность игровых проектов крайне низкая, лишь единицы платформ производят выплаты. Остальные же занимаются сбором средств и вскоре закрывают игру.

10 наиболее распространенных способов мошенничества в интернете

10. Онлайн-гемблинг и фальшивые букмекерские конторы

Онлайн-гемблинг пользуется неизменной популярностью среди пользователей интернета, а соответственно мошенничество в данной индустрии находится на высоком уровне. Даже наличие официальной лицензии не обезопасивает гемблеров от обмана и манипуляций, так как не предоставляет никаких гарантий получения прибыли от использования онлайн-платформ. Кроме того, мошенники активно создают онлайн-копии популярных онлайн-казино и фейковые гемблинг-площадки.

В последнее время активно развивается направление телеграмм-казино, которые объединяют гемблинг и мессенджер. Мобильные приложения предоставляют доступ к игровым автоматам, карточным играм, рулетке даже там, где гемблинг-трафик блокируется государственными и надзорными органами. Подобные проекты позволяют сохранять полную анонимность пользователей, а отследить либо проконтролировать деятельность гемблера в мессенджере не представляется возможным. Закрытыми остаются и данные пользователя и организаторов площадок.

10 наиболее распространенных способов мошенничества в интернете

Распространенные мошеннические схемы в индустрии онлайн-гемблинга:

  • подставные (мошеннические) сайты с предложением азартных игр на деньги и гарантией 100% выигрыша. Схема развода состоит в проигрыше всех средств или невозможности вывода выигрыша;
  • запрет на вывод под предлогом дополнительных условий на кешаут средств. Например, отыграть определенный процент депозита перед выводом денег;
  • нетипично завышенные бонусные вознаграждения;
  • взлом аккаунта с дальнейшей передачей личных данных пользователя третьим лицам.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: DemDeals — старый лохотрон в новом облике

Широко распространены в сети и поддельные букмекерские конторы. Мошенники используют широкий арсенал способов выманивания денежных средств с пользователей данных сервисов. Отличия фальшивых букмекерских контор:

  • прием платежей через сервис Free-Kassa, банковские карты физических лиц, онлайн-кошельки;
  • наличие дополнительных доплат комиссий, налогов или любых других платежей;
  • отсылки на законодательство третьих стран; Легальные букмекеры работают в рамках правового поля страны регистрации и лицензирования площадки;
  • повышенные лимиты на вывод средств. Минимальный вывод на уровне 1000 долл. свидетельствует о мошеннических намерениях проекта. Типичный минимум официальных контор колеблется на уровне 100-1000 руб.

Резюмируя материал статьи, следует отметить, что всемирная паутина является плацдармом для множества мошеннических схем и способов обмана. Киберпреступность носит трансграничный характер и активно увеличивается в связи с ростом использования компьютерных технологий и развитием цифрового рынка. Сетевые правонарушители постоянно изобретают новые способы обмана пользователей. ения становятся все более изощренными. Во избежании финансовых потерь следует придерживаться простых правил: не участвовать в проектах, которые гарантирую сверхприбыль при минимальном инвестировании, проверять любую информацию, уточнять наличие официальной регистрации и разрешительных документов, знакомиться с отзывами, использовать VPN и надежные пароли, устанавливать приложения только из официальных источников, не передавать конфиденциальную информацию третьим лицам.

Поделитесь своим мнением

Комментариев пока нет

выбрать брокера для успешного заработка

выбрать брокера для
успешного заработка

Подпишитесь на рассылку
Подпишитесь, чтобы узнавать первыми о новых статьях
Бизнес
Налогообложение в 2020-2022: опыт США и других стран
Налогообложение в 2020-2022: опыт США и других стран
Читать статью
Банки
Все, что вам нужно знать о криптовалютных картах в 2020 году
Все, что вам нужно знать о криптовалютных картах в 2020 году
Читать статью

Правовая помощь в возврате средств

Правовая помощь
в возврате средств

© 2022 IndexPRO
Предупреждение о риске Операции, связанные с деятельностью на финансовых рынках, предполагают высокую степерь риска, включая возможность потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам.
© 2022 IndexPRO
Возврат средств