Финансовое мошенничество: популярные «маски» злоумышленников

User
20 Apr 2020
16

Более 12 млрд. рублей составляет сумма ущерба, которую нанесли россиянам мошенники в 2019 году при несанкционированных операциях со счетами физических и юридических лиц.

Столкнуться с аферой можно при съеме денег в банкоматах, при переводе средств со счетов и путем фальсификации sms сообщений от государственных служб. Но не менее распространенной схемой финансовых махинаций остается обман по телефону.

Существует 6 самых популярных «масок», под которыми скрывают свою неправомерную деятельность мошенники.

Маска №1. Сотрудник службы безопасности госбанка

Сотрудник службы безопасности госбанка

Каждый второй россиянин имеет карту Сбербанка, поэтому неудивительно, что существенный процент несанкционированных списаний денежных средств с личных счетов приходится именно на клиентов этого банка.

Аферу злоумышленники проворачивают по телефону под видом сотрудников службы безопасности. Довольно часто входящий номер имитирует банковский. Только за три летних месяца 2019 года зафиксировано 198 попыток подмена банковских телефонных номеров.

Во время разговора лжеспециалист сообщает клиенту о попытке кражи денег с его карты. Аферист настоятельно рекомендует заблокировать счет во избежание незаконного списания средств. Для этого (по реально действующим правилам банка) он отправляет sms сообщение с кодом блокировки. Если доверчивый человек сообщает цифры «банковскому сотруднику», то сразу же лишается своих честно заработанных рублей.

Не так давно подобный инцидент случился со специалистом Рокетбанка. На его телефон поступил звонок от СБ финансового учреждения, в котором она же и работала. Девушке рассказали об участившихся случаях мошенничества с клиентами других банков и предложили обезопасить ее средства путем перевода финансов на единый счет Рокетбанка. Доверчивая сотрудница продиктовала код из сообщения и лишилась 120 тыс. рублей.

Маска №2. Сотрудник пенсионного фонда

Этот вид мошенничества распространен во всех регионах России. Рассчитан он на наивных пенсионеров.

Преступники представляются сотрудниками Пенсионного фонда и сообщают людям об индексации пенсий, в связи с которой фонд проводит перечисления на пенсионные карты «законных» доначислений. Размер суммы варьируется от 10 до 150 тыс. руб., получение которых возможно только после указания пенсионером номера банковской карты и сопутствующих по ней данных.

Нередки случаи обмана по номеру СНИЛС. Мошенники рассылают sms сообщения с указанием «государственных» сайтов, на которых необходимо указать свой страховой номер и по результату его проверки получить социальные выплаты до 150 тыс. руб. Только за получение дополнительных выплат человек должен заплатить комиссию с банковской карты.

Маска №3. Налоговая инспекция

Налоговая инспекция

Государственная налоговая служба в 2019 году проводила рассылку уведомлений, в которой указывалась необходимость уплаты имущественного налога за прошедший год.

На фоне этого мошенники также начали рассылать фальшивые сообщения, достоверность которых было тяжело определить даже осведомленному человеку. Так, один из налогоплательщиков, едва не лишился всех денег на банковской карте, попытавшись оплатить пошлину по QR–коду.

Маска №4. Сергей Шнуров и опросы в интернет

Лжесотрудники Сбербанка рассылают письма на электронные адреса случайных пользователей с предложением участия в опросе. Результатом прохождения анкетирования становится достаточно крупная сумма денег, за получение которой следует заплатить комиссию.

Аналогично действуют преступники, которые в качестве рекламы своих опросников используют фотографии известных личностей. Одной из таких знаменитостей стал Сергей Шнуров. Его снимок украшал анкету с четырьмя легкими вопросами: о любимом напитке, марке телефона и наручных часов, наличии собственного жилья. «Беспроигрышные» ответы давали шанс на получение до 154 тыс. руб. За перевод суммы на карту от человека требовалось лишь пройти идентификацию за 290 руб.

Маска №5. Инвестирование в бизнес Олега Тинькова

В 2019 году пользователи ВКонтакте стали получать сообщения от миллиардера, бизнесмена и банкира Олега Тинькова. Переписка с потенциальными партнерами велась с «официальной страницы» предпринимателя.

Текст уведомления состоял из коммерческого предложения, на основании которого любой человек мог инвестировать собственные средства в бизнес Тинькова. Предлагалось за вливание до 80 тыс. руб. вернуть заимодавцу через неделю порядка 118 тыс. руб. Но представители Тинькофф Банк быстро сориентировались и заблокировали фейковые страницы.

После этого случая владельцы крупных российских банков обратились к гражданам с просьбой тщательно проверять любую подобную информацию на официальных сайтах частных и госучреждений.

Маска №6. Павел Дуров

Павел Дуров

В середине 2019 года социальные сети взорвались сообщением от Павла Дурова, который якобы объявил о ликвидации одной из своих компаний — Telegram Messenger LLP и платформы Crypton. В подготовленном неизвестными личностями материале сообщалось о причинах закрытия мессенджера в России, главная из которых заключалась в опасениях правительства о доступе простых россиян к международным финансовым рынкам и резкому обогащению россиян.

Платформа Crypton, указывалось в статье, создана братом Дурова. Утверждалось, что при вложении в нее пару сотен долларов, через несколько дней доход достигал 50 тыс. дол. Однако, громкие лжеобещания были с легкостью разоблачены. Поиск в сети по действующему сайту RT не показал ни единого проекта с названием Crypton.

Как разъяснили в ЦБ России, высокий доход, превышающий рыночный уровень в сотни раз, — первый признак финансовой пирамиды.

Финальное слово

Из года в год мошенники придумывают все новые и новые способы обмана. Они «перевоплощаются» в коммунальщиков, сотрудников госучреждений, врачей. Их звонки и письма становятся более достоверными, поэтому вовремя распознать ложь способен не каждый. А это значит, что всем законопослушным гражданам необходимо становиться бдительнее, оставаясь в любой ситуации начеку.

Cтолкнулись с финансовым мошенничеством?

Получите бесплатную консультацию

Самое популярное

Подпишитесь на рассылку

Будьте в курсе всех последний новостей и событий в мире

© 2021 IndexPRO

Предупреждение о риске:
Операции, связанные с деятельностью на финансовых рынках, предполагают высокую степерь риска, включая возможность потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам.

О проекте

Контакты